+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

В Markswebb назвали лучшие мобильные банки для частных лиц по итогам исследования 2018 года

Markswebb назвал лучшие мобильные банки 2018 года

В Markswebb назвали лучшие мобильные банки для частных лиц по итогам исследования 2018 года

Аналитическое агентство Markswebb Rank & Report выпустило новый рейтинг мобильных банков. Для этого эксперты изучили приложения 32 банков и финансовых компаний. Вот к каким выводам они пришли.

Первое место в рейтинге мобильных банков для iPhone занял Тинькофф Банк. На втором и третьем местах — Бинбанк и АК Барс соответственно. Также в пятёрку лидеров вошли приложения к картам Билайн и Кукуруза. 

мобильных банков для iPhone

БанкОбщая оценка
1Тинькофф Банк78
2Бинбанк75,5
3АК Барс73,5
4Карта Билайн69,5
5Карта Кукуруза68,5
6Русский Стандарт68
7Почта Банк67,2
8Банк Левобережный67,1
9Райффайзенбанк67,1
10Альфа-Банк65,5
11Росбанк65
12Восточный64,5
13Промсвязьбанк64,2
14Сбербанк64,1
15ЮниКредит Банк62,7
16ВТБ62,1
17Уралсиб60,3
18Банк Открытие59,5
19МКБ59,2
20Банк Зенит57,1
21Рокетбанк56,6
22Банк Санкт-Петербург55,7
23Россельхозбанк55,6
24Совкомбанк54,3
25УБРиР53,2
26Ренессанс Кредит51,5
27РНКБ50,5
28Газпромбанк48
29Банк Казани47,4
30МТС Банк46,5
31Хоум Кредит Банк37,5
32Кредит Европа Банк35,8

В рейтинге мобильных приложений для смартфонов на базе Android тройка лидеров та же. Только АК Барс вытеснил со второго места Бинбанк. Почта Банк и банк Левобережный заняли четвёртое и пятое места.

мобильных банков для смартфонов Android

БанкОбщая оценка
1Тинькофф Банк77
2АК Барс75
3Бинбанк74
4Почта Банк67,7
5Левобережный67,1
6Русский Стандарт67
7ВТБ66,5
8Альфа-Банк65,5
9Карта Билайн65,5
10Промсвязьбанк65,1
11Восточный64,5
12Карта Кукуруза64,5
13Райффайзенбанк63,5
14Росбанк63,5
15Открытие61,6
16ЮниКредит Банк61,2
17Сбербанк60,6
18Уралсиб59,3
19Зенит58,1
20МКБ57,2
21Банк Санкт-Петербург56
22УБРиР55
23Россельхозбанк54,7
24Ренессанс Кредит53,7
25Совкомбанк53,5
26Рокетбанк52,3
27РНКБ50,5
28Банк Казани49
29МТС Банк45
30Газпромбанк43,7
31Кредит Европа Банк37,1
32Хоум Кредит Банк30,7

Бессменным лидером рейтинга на обеих платформах с 2014 года остаётся Тинькофф Банк. Наиболее значимо улучшили свои приложения за последний год банки АК Барс, Росбанк, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, Левобережный, а также мобильные банки карт Билайн и Кукуруза на смартфонах iPhone.

Последние строчки в этом году заняли Кредит Европа Банк и Хоум Кредит Банк. По словам экспертов из Markswebb, вероятность оказаться в числе аутсайдеров велика у тех банков, кто не занимается постоянным улучшением своих приложений. На фоне совершенствующих свои приложения лидеров рейтинга результаты остальных могут выглядеть скромнее.

Daily Banking и Digital Office

В этом году мобильные банки впервые оцениваются экспертами по двум бизнес-моделям: Daily Banking и Digital Office.

В первой оценивается интернет-банк, в котором клиент может наиболее полно и удобно управлять средствами на дебетовой карте и получать информацию о продуктах.

Во второй рассматривается полнота решения в интернет-банке задач, обычно требующих обращения клиента в офис банка или телефонный контакт-центр.

О лидерах в Daily Banking написано выше, а в категории Digital Office лучшими оказались мобильные банки Тинькофф Банка и Рокетбанка — организаций, изначально ориентированных на безофисный формат обслуживания.

Выбрать дебетовую карту

Калькулятор Сравни.ру

Хороший уровень дистанционного обслуживания через мобильные приложения показали банки с выраженной региональной спецификой: АК Барс и Банк Казани (Татарстан), Левобережный (Новосибирск). Через них можно открывать или подавать заявки на любые продукты онлайн, а также консультироваться и решать проблемы через чат в приложении.

Новые решения, возникшие за последний год

Авторы исследования также назвали новые функции, которые появились в мобильных приложениях за последний год:

  1. Онлайн-чеки. В истории операций по карте можно видеть не только общую сумму покупки, но и детали — какой товар сколько стоил в чеке. Такое решение появилось в мобильном приложении Тинькофф Банка.

  1. Переводы в другой банк по номеру телефона. Такое решение появилось в мобильных банках Сбербанка и Тинькофф — соответственно, для переводов между картами этих двух кредитных организаций.

  1. Практически во всех мобильных банках клиенты могут использовать отпечаток пальца для входа в приложение. Кроме того, многие мобильные банки заменили SMS как канал доставки одноразовых паролей на Push-уведомления. Из этих уведомлений одноразовый пароль для подтверждения платежа автоматически подставляется в форму подтверждения платежа.

  1. Активное развитие в мобильном банкинге в этом году получил функционал инвестирования в различные финансовые инструменты: паи, облигации, акции, валюту.

    Многие банки выносят инвестиционный функционал в отдельные приложения.

    При этом в основном приложении мобильного банка можно заказать открытие нового брокерского счёта, заключить договор с управляющей компанией, отслеживать состояние брокерского счёта и инвестиционного портфеля.

Исследование Mobile Banking Rank 2018 проводилось в октябре-ноябре 2018 года.

Базовый список участников исследования был сформирован из банков, которые попали хотя бы в один из следующих рейтингов:

  • Топ-10 Mobile Banking Rank 2017 (iPhone или Android);
  • Google Play Store Rank (finance, top-50);
  • Google Play Usage Rank (finance, top-50);
  • AppStore Store Rank (finance, top-50).

В исследовании оценивались более 100 мобильных приложений 32 банков и финансовых компаний отдельно на мобильных устройствах под управлением iOS и Android. Каждый мобильный банк был обследован кабинетно, принял участие в пяти юзабилити-тестах и получил оценку эффективности от 0 до 100 баллов.

Екатерина Аликина

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/11/27/markswebb-nazval-luchshie-mobilnye-banki-2018-goda/

Познавшие digital. Лучшие онлайн-банки 2018 года

В Markswebb назвали лучшие мобильные банки для частных лиц по итогам исследования 2018 года

Второй этап исследования проводился среди реальных клиентов российских банков в возрасте от 25 до 50 лет— каждый из них работал с тремя интернет-банками, которыми ранее не пользовался. Каждый онлайн-банк был протестирован пятью пользователями.

Лучшие в онлайне

В рейтинге самых эффективных интернет-банков в категории daily banking лидеры остались теми же, что и год назад: ими стали Бинбанк и Тинькофф Банк. А вот состав десятки в целом претерпел значительные изменения.

Из лидеров ушел Сбербанк, переместившийся с 6-го места на 11-е. Опустился в рейтинге и Альфа-банк — с 4-го на 8-е место. Вместо них на 3-е место попал Банк Левобережный, появившийся в рейтинге впервые, и банк «Траст», поднявшийся с 13-го на 5-6-е место.

Перестановки наметились и среди «аутсайдеров». Некоторые из участников рейтинга, долго занимавших последние места, улучшили свои сервисы — это, например, Росбанк (прыжок с 30-го на 12-е место) и Россельхозбанк (с 26-го на 19-е место).

По словам генерального директора Markswebb Алексея Скобелева, эти кредитные организации удачно перезапустили интернет-банки для частных лиц.

При этом авторы исследования подчеркивают, что банки все ближе «к некой единой планке качества» в онлайне — разница в оценках между участниками рейтинга постепенно сокращается.

Однако если удовлетворять минимальные запросы клиентов в онлайне удается почти всем, то создавать полноценные цифровые офисы российские банки пока не могут. Второй рейтинг агенства (digital office) отражает то, как обслуживание клиента банка переводится в цифровые каналы, что позволяет клиенту все меньше пользоваться услугами банковского офиса и кол-центра.

Отдельное исследование по этому критерию был проведено впервые, и оказалось, что такая бизнес-модель актуальна не для всех банков.

«Пока в России в создании цифрового офиса по-настоящему преуспел только Тинькофф Банк, что неудивительно — он изначально задумывался как онлайн-банк, клиент которого может решить любую задачу с помощью цифрового сервиса, говорит Скобелев.

Остальные банки только присматриваются к такой модели — постепенно переносят услуги в «цифру» Райффайзенбанк, Альфа-банк и Сбербанк.

Из онлайна в «мобайл»

Крупные банки сейчас активно присматриваются к мобайл-банкингу — по этой причине их и вытеснили из рейтинга другие участники, объясняет Алексей Скобелев.

«Для крупных банков, таких как Тинькофф Банк, Альфа-Банк и Сбербанк, которые изначально ориентируются на цифровое обслуживание, аудитория мобильного банкинга уже превышает аудиторию интернет-банка. В связи с этим есть ощущение, что они притормаживают развитие интернет-банка, ограничиваясь необходимыми косметическими доработками», — объясняет эксперт.

По этой причине на верхние строчки рейтинга и вырвались банки, вкладывавшие средства в развитие онлайн-платформы, а не в мобильную версию, — региональные Банк Левобережный и Банк Санкт-Петербург, а также Почта-банк и «Траст».

Сейчас в банковской сфере действительно господствует концепция mobile first, а где-то даже и mobile only, на которую и ориентируются крупные игроки, рассказывает генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов.

«Клиент сейчас пользуется цифровыми услугами даже не через планшет, а исключительно через смартфон. Люди перестают работать со стационарными компьютерами, и вполне логично, что банковские пользовательские сервисы отходят на второй план, уступая место мобильным решениям», — уверен эксперт.

Согласно исследованию Deloitte Digital Banking Maturity, пользователи все чаще используют мобильные приложения. Если в 2013 году лишь 15% населения пользовались мобильным интернетом, то сегодня этот показатель составляет уже 71%, рассказывает партнер по цифровому бизнесу и инновациям «Делойт» Илья Этко.

В Тинькофф Банке подчеркнули, что для банка приоритетом является развитие «мобайла». По словам вице-президента, руководителя управления развития мобильных сервисов Тинькофф Банка Максима Евдокимова, «мобильный банк является основным каналом коммуникации с пользователем, и 80% аудитории онлайн-банкинга используют для решения своих задач именно мобильное приложение».

У Сбербанка похожая стратегия в отношении онлайн-банкинга. «У нас есть много сигналов, которые говорят о растущем интересе клиентов к мобильному приложению.

В июле прошлого года активная аудитория мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» превысила число пользователей веб-версии.

Сейчас активная аудитория приложения превышает 35 млн человек и растет на 60% в год, тогда как аудитория веб-версии остается на уровне 15 млн человек», — отметил в своем комментарии Forbes представитель Сбербанка.

Директор по продуктам розничного бизнеса Альфа-банка Елена Бочарова также сообщила, что большинство клиентов, пользующихся дистанционным обслуживанием, предпочитают мобильный банк. «Основные усилия по развитию у нас направлены на мобильное приложение. Наша цель — увеличить число активных клиентов мобильного банка и повысить частоту его использования», — подчеркнула Бочарова.

Чего не хватает

Однако развитие «мобайла» и классического интернет-банкинга все еще не позволяет пользователям полностью перейти в цифровые каналы.

Авторы рейтинга Markswebb Rank & Report пришли к выводу, что, как только речь заходит о более сложных операциях, существующие онлайн-сервисы оказываются крайне скудными.

Так, например, клиенты банков все еще не могут менять в онлайн-банке свои персональные данные или закрывать продукты.

По мнению Алексея Скобелева, это обусловлено нежеланием банков развивать сервисы, которые не приносят им прямого заработка. Впрочем, Юрий Грибанов отмечает низкий спрос на такие услуги со стороны пользователей.

«Банки, с одной стороны, и правда больше фокусируются на сервисах, приносящих пользу их бизнесу, но, с другой стороны, они реализуют в обязательном порядке и те услуги, которые способны значительно повлиять на впечатления пользователей.

Экзотические же возможности им просто невыгодно реализовывать, так как ими никто не пользуется», — объясняет эксперт.

Многие банки не торопятся с расширением функционала своих систем дистанционного обслуживания, поскольку они учитывают уязвимость существующих подходов к идентификации пользователей, добавляет глава отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. По его словам, начало работы Единой биометрической системы поможет снять часть опасений банкиров по этому вопросу.

Источник: https://raex-a.ru/researches/publications/forbes_20_06

Познавшие digital. Лучшие онлайн-банки 2018 года | Финансы и инвестиции

В Markswebb назвали лучшие мобильные банки для частных лиц по итогам исследования 2018 года

Второй этап исследования проводился среди реальных клиентов российских банков в возрасте от 25 до 50 лет— каждый из них работал с тремя интернет-банками, которыми ранее не пользовался. Каждый онлайн-банк был протестирован пятью пользователями.

Лучшие в онлайне

В рейтинге самых эффективных интернет-банков в категории daily banking лидеры остались теми же, что и год назад: ими стали Бинбанк и Тинькофф Банк. А вот состав десятки в целом претерпел значительные изменения.

Из лидеров ушел Сбербанк, переместившийся с 6-го места на 11-е. Опустился в рейтинге и Альфа-банк — с 4-го на 8-е место. Вместо них на 3-е место попал Банк Левобережный, появившийся в рейтинге впервые, и банк «Траст», поднявшийся с 13-го на 5-6-е место.

Перестановки наметились и среди «аутсайдеров». Некоторые из участников рейтинга, долго занимавших последние места, улучшили свои сервисы — это, например, Росбанк (прыжок с 30-го на 12-е место) и Россельхозбанк (с 26-го на 19-е место).

По словам генерального директора Markswebb Алексея Скобелева, эти кредитные организации удачно перезапустили интернет-банки для частных лиц.

При этом авторы исследования подчеркивают, что банки все ближе «к некой единой планке качества» в онлайне — разница в оценках между участниками рейтинга постепенно сокращается.

Однако если удовлетворять минимальные запросы клиентов в онлайне удается почти всем, то создавать полноценные цифровые офисы российские банки пока не могут. Второй рейтинг агенства (digital office) отражает то, как обслуживание клиента банка переводится в цифровые каналы, что позволяет клиенту все меньше пользоваться услугами банковского офиса и кол-центра.

Отдельное исследование по этому критерию был проведено впервые, и оказалось, что такая бизнес-модель актуальна не для всех банков.

«Пока в России в создании цифрового офиса по-настоящему преуспел только Тинькофф Банк, что неудивительно — он изначально задумывался как онлайн-банк, клиент которого может решить любую задачу с помощью цифрового сервиса, говорит Скобелев.

Остальные банки только присматриваются к такой модели — постепенно переносят услуги в «цифру» Райффайзенбанк, Альфа-банк и Сбербанк.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.